想要就說出來：基金經理人之路
Bryan 請來很年輕就當上外商基金經理人的朋友 Rene，聊這份工作的日常與壓力，也聊 Rene 怎麼靠 LinkedIn 和一次次登門拜訪，拿到心儀公司的工作。
來賓 Rene · 主持 Bryan 姚詩豪 · 讀 5 分鐘 · 原片 46 分 · EP064，2020-05-28 看原片 ↗
先知道
節目的題目當你真心想做一件事的時候，全世界都會幫你
這集是訪談，來賓是 Rene。
怎麼做
基金經理人的日常
Rene 的工作分兩塊，一塊是投資組合管理，一塊是產品策略說明、績效檢討和向客戶提案。通勤時聽 Bloomberg 的 podcast，掌握前一天美股歐股發生的事。
資產配置比選標的重要
Rene 說公司做過研究，報酬有蠻大一部分來自對的資產配置，選哪一檔標的是下一層的事。
壓力來自客戶的信任
市場跌 30% 的時候客戶一定擔心，Rene 寧可過度溝通也不要不溝通，因為這一行一切都是信任。Bryan 說他做的產業完全不同，做到最後也一樣。
出國念書靠自己一步步爭取
Rene 工作七年、存了錢才去美國，念的學校不以金融見長，只能自己用 LinkedIn 寫信、找教授、爭取實習，畢業時 LinkedIn 的聯絡人大概超過 500 人。
想要就要講出來
Rene 在美國學到，想要什麼要說出來、真的去做；做的過程中身邊的人會看到，也會幫忙。
給想進金融業的人
先對這行有興趣，把證照這類能做的先做起來；不一定要名校。Rene 舉一位非本科的朋友，自己做財務 model、寫研究報告，面試官才看到他是真的想做。
逐段聽
點時碼直接跳到原片的那一段。
| 00:08 | 開場與邀請原因 | Bryan 介紹 Rene 很年輕就當上知名外商的基金經理人，也說常有聽眾問他「學校不好、英文不好，怎麼進大公司」 |
| 02:36 | 基金經理人的一天 | 工作分投資組合管理與產品策略兩塊；早上通勤聽 Bloomberg 的 podcast，以長線投資為主，只有今年三月市場很震盪時凌晨兩點多醒來看過 |
| 04:47 | 白話說基金經理人 | 先有客戶的投資目標，再設計產品規格；最重要的是股票、債券、原物料、房地產之間的資產配置。台灣的基金每天有申購贖回，要隨時處理現金進出 |
| 07:15 | 為什麼進這一行 | Rene 出身一般家庭，想把財管專業用在讓別人生活變好；客戶的錢是要拿來付小孩教育、照顧年老父母的。Bryan 補充，他認識的基金經理人多半是為了賺錢，通常待不久 |
| 10:02 | 市場下跌的壓力 | 市場跌 30% 時要向客戶解釋配置為什麼下跌、之後怎麼看；業務答不了的配置問題會轉回投資團隊 |
| 13:13 | 從實習走進投資 | 念財管的人去向很多；Rene 出國前當過研究員、分析師、投資部助理，起點是學姐讓出來的研究員實習，當時放著全職工作不選而去實習。證照在台灣是基本門檻 |
| 17:55 | 不急著念研究所 | 大學時還不確定要做什麼，教授也建議不確定就別念研究所；Rene 認為不確定的時候別太早放棄彈性，Bryan 也認同。工作七年存了錢才出國，家人在金錢上也有幫忙 |
| 20:17 | 美國求學的處境 | 留學兩年，其中半年在德國；美國的學校強在供應鏈，幾乎沒有金融公司來徵才，但 Rene 有一家很想進的公司，只能自己想辦法 |
| 22:48 | 用 LinkedIn 一封封寫 | 出國前 LinkedIn 的聯絡人大概 100 多個，Rene 一個個發訊息給資產管理業的人，去各州參加 career fair 前先約當地的人喝咖啡；寫三四十個人有一個回就算幸運。Bryan 提到他的學妹寄了 800 多封履歷 |
| 26:39 | 一再拜訪換來實習 | Rene 不斷去找一位業界關係很好的老師，在門口等、定期寫信更新近況；老師終於透露隔天早上六點有聚會，Rene 5 點 45 分就到，向老師提過的那位學長自我介紹，隔天就接到電話 |
| 29:38 | 歧視與三分鐘報告 | 在鄉村的學校遇到種族歧視，有老師不跟 Rene 說話；後來為了三分鐘的課堂報告天天對著鏡子練，有自信地講完，才學到尊敬要自己去贏。Bryan 說美國人欣賞強者 |
| 33:18 | 想要就說出來 | 兩年留學最大的啟發是想要什麼就講出來、真的去做；Rene 把想進某家公司的心願講給每位教授和職涯中心的人聽。Bryan 說成熟的大人只要不傷人、不違法，就該講出自己要什麼 |
| 34:52 | 心儀公司的 offer | 16 年找到那家公司的聯絡人並通過電話，17 年對方來電說剛好有缺。Rene 放棄美國一份條件不錯的工作回台灣，一回來就當經理人；Bryan 說成功的人多半是累積很多小決定 |
| 37:36 | 給想進金融業的人 | 先對這行有興趣，學它的語言、先把證照考起來；不一定要名校，多嘗試、多找 connection，沒有薪水的實習也值得做 |
| 40:05 | 先做出分析師的事 | Rene 的朋友不是財務背景，自己做財務 model、寫研究報告，面試官才知道他是真的想做。升遷也是同樣道理，先看起來像主管，才會被放上那個位置；Bryan 說內部誘因比金錢福利更持久 |
| 42:20 | 最後的一句話 | Rene 勸年輕人別限制自己、勇敢做夢；接著談到熱情加上韌性（resilience）。Rene 最後提醒，成功之後要把機會和舞台留給需要幫助的人 |
原話
名詞與人物
- 基金經理人
- 負責管理一檔或多檔基金、對績效負責的人；Rene 做的是多元資產組合型基金
- 多元資產組合型基金
- 同時投資股票、債券、原物料、房地產等不同資產類別的基金
- 資產配置
- 現金要分多少到股票、債券、原物料、房地產等類別；Rene 說報酬有蠻大一部分來自這一步
- Bloomberg
- Rene 通勤時聽它的 podcast，掌握前一天美股歐股的新聞
- career fair
- 美國各州舉辦的就業博覽會，Rene 每次去之前都先約當地的聯絡人見面
延伸
- Rene 提到朋友送過一張貼紙，寫著「shoot for the moon, even if you miss, you still land among the stars」：目標放高，就算沒拿到，也已經往前一大步，還會得到當初沒想到的東西。