金融業儲備幹部這樣被養成
兩位國泰世華資深儲備幹部，談 CMA 計畫怎麼考、怎麼安排兩年輪調，以及如何在其中脫穎而出。
來賓 國泰世華環球交易服務部協理 劉昌豪＆客戶價值經營部副理 曹雅茵 · 主持 Bryan 姚詩豪 · 讀 4 分鐘 · 原片 55 分 · EP441，2024-02-26 看原片 ↗
先知道
節目的題目職業大百科：開箱金融業MA計畫！儲備幹部充滿新鮮感的日常
這集是訪談，來賓是 國泰世華環球交易服務部協理 劉昌豪＆客戶價值經營部副理 曹雅茵。
怎麼做
MA 是金融業的儲備幹部計畫
兩年內跨部門輪調，快速建立對公司全局的認識；國泰世華的版本叫 CMA，今年正好邁入第二十年。
錄取門檻不只是筆試
光是進來就要闖五、六關，包含性向測驗、團隊合作，還有多位執行長、總經理親自用英文面試。
輪調怎麼安排
前台分行、後台企劃都排進兩年，主管與人資會依個人志向微調，也可以主動舉手爭取財富管理之類的專案。
兩層照顧陪你走完全程
每人配一位高階主管當導師，各輪調單位另有前輩帶教，新人很早就有機會直接跟公司高層對話。
同梯是看不見的資產
受訓時建立的情誼多年後散布在各部門甚至變成主管，業務上有需要時一通電話就能找到人幫忙。
給新人的共同建議
趁輪調多考證照、多存人脈、主動舉手爭取專案，是兩位分享中一致提到的關鍵。
逐段聽
點時碼直接跳到原片的那一段。
| 01:38 | 開場 | Bryan 說明 MA（儲備幹部）是金融業常見的養成計畫，並介紹國泰世華 CMA 的兩位來賓。 |
| 02:57 | 來賓自介 | 劉昌豪 2008 年加入國泰世華，曾外派香港、上海七年，今年升任環球交易服務部協理；曹雅茵畢業後即加入，一路輪調前中後台，現耕耘信用卡與客戶分析。 |
| 06:19 | 組建海外團隊 | 追問「組建團隊」是什麼工作，劉昌豪分享在上海從零開始建立業務團隊、招募在地人才並訂定 SOP 的過程。 |
| 11:24 | 輪調養出的全局觀 | Bryan 歸納 CMA 的全輪調機制如何幫助員工看懂公司核心文化，勝任跨部門甚至跨國的新任務。 |
| 12:32 | 從單一產品到全局思考 | 曹雅茵分享信用卡歷練如何讓她想得更全面，也提到曾負責千萬存款等級富裕客群的稅務規劃專案。 |
| 17:03 | 當年怎麼考進 CMA | 劉昌豪回顧 2008 年應徵過程：通識與性向測驗後，面試官是公司多位執行長、總經理，而且全程用英文作答。 |
| 19:33 | 五六道關卡 | 曹雅茵那一屆不用考英文，但要闖五、六關，還被主管用信封開了個「其實你被刷掉了」的玩笑。 |
| 22:16 | 錄取後的輪調安排 | 前台分行、後台企劃都要走過一輪，主管與人資會依個人狀況微調路線與節奏。 |
| 24:49 | 分行第一線的震撼教育 | 現金作業壓力極大，新人只能在師傅旁見習；曹雅茵也提到剛輪調就遇上高額遺產客戶的意外歷練。 |
| 28:24 | 主動爭取想學的方向 | 曹雅茵說明即使有既定安排，仍可以透過重大專案主動爭取想深入的領域，例如財富管理或 App 整合。 |
| 31:18 | 直屬主管與導師制度 | Bryan 指出輪調對公司與個人是雙贏，兩人也說明每人都配一位高階主管當導師，各單位另有前輩帶教。 |
| 36:12 | 給新進 MA 的建議 | 劉昌豪建議別浪費輪調機會，趁機考證照、累積專業知識，也要跟師父輩建立長期的人脈情誼。 |
| 41:29 | 同梯的革命情感 | Bryan 分享自己受邀為金融業 MA 班授課時觀察到的高度團結，兩人也聊起同梯之間至今仍互相支援。 |
| 47:47 | 給年輕人的建議（一） | 劉昌豪提出三點建議：把自己準備好因應市場變化、爭取海外歷練、留意數據力與 ESG 趨勢。 |
| 50:29 | 給年輕人的建議（二） | 曹雅茵建議在學時期就多聽金融業徵才說明會，並在生活中培養對金融議題的好奇心。 |
| 52:31 | 結尾 | Bryan 總結機會是留給準備好的人，並以「一群人才走得遠」作結，感謝兩位分享。 |
原話
名詞與人物
- MA（management associate）
- 金融業替儲備幹部設計的養成計畫，通常以兩年跨部門輪調，培養對公司全局的認識。
- CMA
- 國泰世華銀行版本的 MA 計畫，今年邁入第二十年，兩位來賓都是由此培育出身。
- 環球交易服務部
- 劉昌豪目前任職的單位，負責銀行的貿易融資、現金管理與企業網銀等服務。
- 客戶價值經營部
- 曹雅茵目前任職的單位，負責跨產品的全行客戶分析與經營。
- ESG
- 劉昌豪回台後這兩年主要負責的業務領域，也就是永續金融相關工作。
延伸
- 劉昌豪外派香港、上海七年，期間曾負責大中華地區的企業金融與同業業務，這段經歷這集沒有再展開細節。
- 曹雅茵提到自己是科技管理系畢業、輔金融系，跨領域背景怎麼影響她挑 MA 這條路，這集沒有進一步說明。
- 兩人多次提到「Bank 3.0、4.0」這類產業變化的說法，但沒有解釋各階段實際差在哪裡。